115 ФЗ

Добрый день! У юридического лица (ООО) Банк заблокировал р/счет в рамках 115-ФЗ. Документы, которые запрашивал Банк в полном объеме и в указанные сроки были предоставлены. Однако до настоящего времени, система "Банк-клиент" не работает. Сотрудники Банка предлагают п/поручения (налоги и зарплату) приносить для оплаты нарочно, цена каждого п/п- 2 500 руб. "С боем" удалось налоги по зарплате провести через "Банк-клиент", а п/п по зарплате Банк предлагает принести в бумажном виде. Вопрос, насколько это правомерно? Как получить от Банка письменные пояснения по текущей ситуации, поскольку система "Банк-клиент" заблокирована на неопределенный срок, а платить за каждый платеж слишком дорого.

Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!! Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!!

Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!!

Здравствуйте я работаю в яндекстакси у меня ИП нет. В течении примерно месяца Ежедневно на мой расчетный счет в банке ВТБ поступали средства в различных размерах от 100 р до 1000р. от ИП который в назначении платежа указывал следующее:"вывод средств водителю по агентскому договору от 12.02.19 за оказание услуг пассажирского такси без НДС ". Мне сегодня пришло письмо от ВТБ в котором банк ссылаюсь на 115 фз от 07.08.2001 просит предоставить документы, содержащие сведения о лице к выгоде которого осуществлена вышеуказанная операция а именно зачисление средств в размере 124 р на мой текущий счет от ИП Самодурова. В данном банке у меня оформлен авто кредит. Письмо пришло позднее срока до которого я должен предоставить сведения в банк. Вопрос: что мне делать с этим письмом? Если я не предоставлю в указанный срок подтверждающие документы какие санкции мне грозят?

Банк заблокировал карту тинькофф по 115 ФЗ, требует документы подтверждающие доходы. Вопросы: - Обязано ли физ лицо предоставлять что то банку? - Последствия для физ лица в случае игнорирования требований банка предоставить документы?

Добрый день. Требуется помощь при взаимодействии с модульбанком. Заблокировали счет по 115 фз. На счете находится большая сумма. Банк отказывается переводить средства куда-нибудь, кроме как на другой р/сч. В банк были отправлены платежные поручения в бумажном виде, в частности и для перевода на свой расчетный счет (в меньшем размере). Банк платежные поручения отверг. Теперь для закрытия р/сч требует прихода директора и озвучивает срок 7 календарных дней, в течение которого он переведет остаток на другой счет. Проверка по 115=фз была подготовлена, документы предоставлены в полном объеме.

Добрый день. Являюсь ИП, деятельность грузоперевозки, денежные средства не вывожу сразу, есть оплата по счету контрагенту, и перевод на свою карту физ лица. Сбербанк ограничил действие в связи с проверкой 115 ФЗ. При этом одновременно с проверкой счета ИП, ограничили доступ ко всем счетам физ лица и картам сбербанка. При этом у меня действующая ипотека в Сбербанке и кредитная карта. Получается что списание ипотеки со счета невозможно, пока нет ркшерия о сбербанка. Законно ли такие действия? Я переживаю за неуплату и просрочку ипотеки так как счет физ лица ограничен. Весь запрашиваемые пакет документов был направлен в Сбербанк, после анализа Сбербанк запросил документы по контрагенту через которого работала в другом банке, одновременно открыто 2 расчетных счета. Так же вопрос может ли Сбер запрашивать информацию по контрагенту операции по которому проводились через другой банк? Больге всего переживаю за ипотеку, а деньги на счете сбера есть. И получается чиь пока буду собирать по вротому запросу пакет документов, придет срок оалаты ипотеке а счет физ лица Сбер так и не разблокировал. Как правильно поступить? Какое заявление в какой форме написать и какие статьи привести в пример с своем заявлении, длч снятия ограничений счета физ лица? Так же Сбер запросил основание для перевода с моей карты физ лица, на 2 карты физ лиц сторонних лиц. С этими 2-мя лицами есть по сути договоры аренды. Но они не числятся сотрудниками, ип без сотрудников, но перевод на 2 карты только с моей личной карты Сбербанка. Проконсультируйте пожалуйста.

Я программист-фрилансер, нахожу заказчиков в Интернете, договоров не заключаем, работаю неофициально, статуса ИП нет. Оплату получаю электронными деньгами, через сайты-обменники вывожу на счета в банках, переводы обычно приходят от физ. лиц. Оборот в районе 100-200 тысяч в месяц, эти деньги трачу, оплачивая покупки банковскими картами, наличные не снимаю. Банк (Авангард) заблокировал счёт со ссылкой на 115-ФЗ, потребовал объяснить происхождение средств и предоставить документы. Я письменно обрисовал ситуацию, сказал, что документов нет. Банк требует закрыть счёт. Законно ли требование банка? Меня нет в списке террористов от Росфинмониторинга, операции довольно прозрачные, и мне кажется, что банк просто пытается выжить невыгодного/потенциально проблемного клиента, прикрываясь 115-ФЗ. Какие перспективы у иска в суд с требованием разблокировать мой счёт, Интернет-банкинг и банковские карты, может быть, были прецеденты? Могут ли возникнуть какие-то проблемы из-за того, что в суде обнаруживается, что я не зарегистрирован как ИП, или банк инициирует моё добавление в тот же список Росфинмониторинга? Заранее спасибо за советы.

Добрый день! Пример № 1. Планируется осуществление следующих операций : перечисление и за переделы РФ денежных средств физическим лицом (резидентом) с электронного кошелька через уполномоченный банк на свой счет электронного кошелька или же на счета электронных кошельков иных физических ли (как резидентов, так и не резидентов), открытых в иностранной финансовой организации, имеющей разрешение на эмиссию электронных денег , с назначением перевода: пополнение эл. кошелька для расчетов. Пример № 2. В уполномоченном банке открыт счет нерезиденту (юр.лицу). Пополнение счета нерезидент осуществляет со своего же счета из другого иностранного государства. В дальнейшем нерезидент планирует со счета, открытого в уполномоченном банке, осуществлять перечисления в пределах РФ, в адрес нерезидентов и резидентов в рамках своей деятельности: оплата по договорам за товары работы услуги, а также предоставление процентных займов. В связи с этим возникли вопросы: 1/ Попадают ли данные операции под контроль фин.мониторинга (115-ФЗ )? Если да, то по каким критериям? 2/ Имеются ли какие -либо ограничения со стороны законодательства РФ (валютного и 115 фз) по таким операциям? Заранее благодарю за ответ.

Добрый день, прислал сбербанк такое письмо: №1005: Письмо свободного формата Тема Персональные рекомендации по 115-ФЗ От ПАО Сбербанк Уважаемый клиент! По счету вашей организации осуществляются операции, которые вызывают вопросы у банка в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001: перечисление обязательных платежей в бюджет РФ менее 0,9% от общего объема расходных операций (минимальное требование ФНС России по уплате налоговых отчислений) Рекомендуем вам придерживаться значения налоговой нагрузки, характерной для специфики вашей отрасли и осуществлять уплату всех налогов, сборов и иных обязательных платежей с использованием расчётного счета ПАО Сбербанк. Также предлагаем вам ознакомиться с общими комплаенс-рекомендациями, соблюдение которых позволит сделать наше сотрудничество успешным и долгосрочным (http://sberbank.ru/rd/kompsb). С уважением, Сбербанк ---- Это после того как я начал снимать со своего счёта ИП на свою карту деньги, а также было пару ограничений из налоговой по страховым взносам (связано с переездом из другого региона, не все платежи успели уточнить, что куда в какой регион), сейчас все норм. Из-за чего пришло такое письмо? и теперь страшно снимать деньги себе на карту... Все налоги у меня уплачены, система налогообложения ЕСХН, доходы минус расходы 6%. За первое полугодие сумма взносов в бюджет привысила 1% про которые они пишут.

Заблокировали счет в юникредите по 115-фз. Переводил в валюте с иностранной платежной системы , занимаюсь фрилансенгом , при запросе предоставить документы отказался это сделать , на что мне сказали закрыть счет. Счет пока не закрыл , потому что написал еще одно обращение в банк , т.к являюсь хорошим клиентом банка с 2016 года. Скажите что будет если откажусь предоставлять документы и закрою счет . Попаду в чс банка или в чс ЦБ , что будет уже с открыыми картами в других банках в частности сбербанка , которыми я всегда пользуюсь для безналичной оплаты своих нужд. Сама причина 115-ф3(экстремизм) очень сильно пугает ,потому что к таким людям никогда не относился и не буду , что лучше делать в моей ситуции ? Повторюсь занимаюсь фрилансингом и свои доходы опасаюсь показывать , т.к в банке вообще не говорят куда эти документы пойдут. Очень надеюсь на качественный ответ юриста по этой статье.Являюсь физ.лицом.

Банк ссылаясь на 115 - ФЗ запросил информации по деятельности ИП. Где берет продаваемую продукцию ИП, чем возит, где разгружает. А также запрашивает расширенную выписку по карточки физического лица на которую осуществлялись переводы с расчетного счета ИП в ДРУГОМ банке. ИП зарегистрировано на то же лицо на карточку кого осуществлялись переводы. Вообще законно ли требовать в этом случаии выписку по карте физ лица, да еще и из другого банка.

Здравствуйте. Являясь физическим лицом, который держит на дебетовой карте приличную сумму денежных средств, возникают вопросы. Часто слышу, что банки любят блокировать карты по 115 ФЗ. Вопрос: если я откажусь предоставлять данные (у меня их нету, потому как я фрилансер и не заключаю никакие договора, просто переписка), смогу ли я закрыть свой счет (карту) в банке и перевести денежные средства в другой? Или банк имеет право удерживать их у себя? Мне это очень важно знать. Потому как в поисковике кто-то говорит, что разрывая договор, можно получить свои средства обратно, кто-то - нет, нельзя, пока не предоставишь доказательства. Спасибо большое. Если кто-то даст развернутый вариант ответа, обращусь к платной консультации по другому вопросу.