Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Можно ли покупать валюту иностранную, по договоренности с человеком по P2P переводу
Здравствуйте, подскажите легитимность ситуации. Есть счет в РФ банке, в котором лежат рубли. Можно ли покупать валюту иностранную, по договоренности с человеком по P2P переводу. Ему переводятся рубли на его счет в РФ банке - человек переводит валюту на мой иностранный счет.
Спасибо!
Здравствуйте, Анастасия!
Для начала, в РФ криптовалюты регулируются 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 01.01.2021 года, а также серией затронутых в нём законов, таких как ФЗ «О рынке ценных бумаг», ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и др.
Согласно названным ранее ФЗ и другим нормативным правовым актам, криптовалюта признана имуществом, но не может быть средством платежа. Это значит, что оплачивать товары и услуги криптовалютой все еще нельзя.
При этом, крипта является цифровой валютой, но не цифровым активом.
Цифровая валюта — это совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей РФ...
Цифровые финансовые активы — это цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.
Фактически, ЦФА — это акции, занесённые в блокчейн, а цифровая валюта — это как раз биткоин, эфир и другие монеты, которыми торгуют P2P-трейдеры.
Вывод такой. P2P-торговля легальна. Вас за неё не посадят и не привлекут к ответственности, но будет ли пометка в банковской системе о «подозрительных действиях»? Скорее да, чем нет.
С наилучшими пожеланиями, Хабас Феликсович.
Добрый день.
То что Вы описали является сделкой по обмену валюты. Совершать данные сделки на территории РФ вправе лишь кредитные учреждения имеющие лицензию ЦБ.
Кроме того в случае совершения данных операций с валютным резидентом РФ, в зависимости от самой схемы операции( исхожу из наиболее часто существующих на практике) велик риск попасть под ответственность за совершение незаконных валютных операций — п.1 ст.15.25 КоАП с ответственностью в виде штрафа от 20 до 40%
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/
Отдельный момент — риски блокировок счетов в рамках 115-ФЗ
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ и методических рекомендаций ЦБ 16-МР от 06.09.2021г base.garant.ru/402781450/
Все остальные моменты, в т.ч. и законные схемы, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Вам не за что извиняться. Вы сформулировали вопрос изначально совершенно понятно и верно. Никакой криптовалюты в нем не фигурировало. Извиняться здесь необходимо юристу, который зачем то ответил о криптовалюте, о чем изначально Вы не спрашивали и даже не намекали на нее. Т.е. ответил о чем то своем, но не на Ваш вопрос. Ответ же по Вашей ситуации я привел ниже.