Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

Банк написал, что пока ничего не знает о нас и нашем бизнесе и хочет познакомиться

Добрый день! У нас ИП (строительство) , открыли р/с в банке, поступил первый платёж по договору, банк снял свою комиссию и заблокировал счёт. Именно так, с нашей стороны не было проведено ни одного платежа вообще. Банк написал, что пока ничего не знает о нас и нашем бизнесе и хочет познакомиться... И затребовал пакет документов. Отсылок к 115ФЗ не было, но со счета можно проводить только налоговые платежи. Насколько это законно?

22 мая 2022, 14:57, Наталия, г. Москва

банк ип 115фз

Дмитрий Острижный

Юрист, г. Азов

Здравствуйте Наталья! Очень странный банк! Обычно документы запрашивают перед открытием счета и формулировка «хочет познакомиться» очень настораживающая.

Рекомендую сменить банк. И если есть возможность опишите ситуацию более подробно. Какие документы просит? Основания блокировки счета итд.

22 мая 2022, 14:59

Наталия

Клиент, г. Москва

Банк «Бланк»Основание блокировки именно так и звучало (далее цитата): «Мы пока совсем не знаем ваш бизнес и хотим познакомиться поближе! Хотим уточнить, что все ок! Мы вас ни в чем не подозреваем и постараемся решить все максимально быстро и легко. Для нас важно понимать специфику вашего бизнеса, чтобы точно соблюдать законодательство РФ»Запросили договор с заказчиком (от которого поступил платеж) и все закрывающие документы. А также выписку за 3 месяца с другого нашего счета в ВТБ. Документы в полном объеме мы предоставили, но их не устроила форма выписки, затребовали «расширенную». Ее нам банк ВТБ предоставить не может, нет такой формы у них в ПО.Сменить банк мы конечно можем, но на счету значительная сумма денег, а счет нам заблокировали…

22 мая 2022, 15:31

Дмитрий Острижный

Юрист, г. Азов

В силу п. 3.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Речь о блокировке счета идет, если банк располагает информацией о сомнительных операциях. в законе об этом также идет речь.

Такая формулировка «Мы пока совсем не знаем ваш бизнес и хотим познакомиться поближе! Хотим уточнить, что все ок! Мы вас ни в чем не подозреваем и постараемся решить все максимально быстро и легко. Для нас важно понимать специфику вашего бизнеса, чтобы точно соблюдать законодательство РФ» не является соответствующей законодательству РФ.

Рекомендую обратиться с заявлением в ЦБ РФ относительно данного банка с просьбой провести проверку законности и обоснованности данный действий и рассмотреть вопрос об отзыве лицензии данного банка.

22 мая 2022, 15:44

Похожие вопросы

Защита прав потребителей

Здравствуйте, у меня была оплачена картой халва (навязана самим модельным агентством) фотосъемка она назначена на 30.06 и ещё никакие услуги не были предоставлены

Здравствуйте, у меня была оплачена картой халва (навязана самим модельным агентством) фотосъемка она назначена на 30.06 и ещё никакие услуги не были предоставлены. Я передумала и хочу вернуть деньги, но мне не оформляют возврат средств. Что делать в такой ситуации, как написать досудебную претензию и нужно ли писать заявление в полицию/прокуратуру?

Вчера в 16:29, вопрос №4166695, Мария, г. Санкт-Петербург

1 ответ

Побои

Спустя еще полгода объявился бывший собственник и решил их продать, мы сказали, что их больше нет

Добрый день! Мы купили квартиру, у хозяйки на лестничной клетке располагались два металлических шкафа. При покупке оговаривалось, что они нам не нужны и попросили их вывезти в течение трех месяцев. Бывший собственник ничего не сделал и на связь не выходил. Спустя полгода мы его утилизировали, так как он нам был не нужен и мешал проходу с коляской. Спустя еще полгода объявился бывший собственник и решил их продать, мы сказали, что их больше нет. Бывший собственник написала на нас заявление в полицию, якобы мы их украли и требует с нас деньги. Подскажите пожалуйста, являются ли эти ящики чьей-то собственностью, насколько вообще было законно их размещение на лестничной площадке и насколько правомерны наши и ее действия, какие могут быть последствия?

Вчера в 09:24, вопрос №4166150, Юлия, г. Липецк

1 ответ

Авторские и смежные права

Я хочу закрыть брокерский счёт.мне написали, что если я не отменю кредитное плечо против меня будут

Я хочу закрыть брокерский счёт.мне написали,что если я не отменю кредитное плечо против меня будут применяться штрафные меры.со мной связался специалист от этого счета.пообещал помочь в этом вопросе.но все его действия свелись к тому,что он хотел вывести все смои средства с кредитной карты на покупку валюты на крипто боте .но мой банк заблокировал эту операцию.назвав его действия мошенническими.это брокер может подать на меня в суд из за не отмененного кредитного плеча.ч на этой брокерской площадке провел всего нескольк сделок по купли-продажи валюты.намочен маленькую сумму

Вчера в 08:55, вопрос №4166037, Aнатолий, г. Москва

1 ответ

Уголовное право

Как бы намекая, что если я расскажу в вышестоящие органы, то мне будет туго

Здравствуйте! 25.02.2023 меня неправомерно задержал сотрудник ОУР. В данном отделении я находился порядка 4 часов, параллельно меня оскорбляли и применяли ко мне физическую силу, по итогу сотрясение, контузия уха. Далее я приехал на беседу к начальнику ОУР, по-поводу произошедшего, но он начал говорить мне, что я ничего не добьюсь. Мол, у меня может быть чистое личное дело, но я могу загреметь по 228 быстро. Как бы намекая, что если я расскажу в вышестоящие органы, то мне будет туго. Хотел у вас узнать, на них завели уголовные дела, порядка 5 штук. Я хотел бы получить с них денежную компенсацию. Что и как расписывать, из-за них пришлось брать академ в колледже на целый год, грубо говоря вся учёба из-за них пошла коту под хвост. Параллельно мне угрожали расправой в случае, если я буду писать заявление итд

Вчера в 04:47, вопрос №4165843, Никита, г. Москва

1 ответ

Военное право

Мне срочно нужно вернуть мужа домой, муж получил ранение на сво но его ее пускают домой, ссылаясь на то что у

Мне срочно нужно вернуть мужа домой, муж получил ранение на сво но его ее пускают домой, ссылаясь на то что у него и так заживет и хотят отправить обратно, а у него сломана нога и он не может Уже ходить

24 июня, 19:18, вопрос №4165608, Екатерина, г. Москва

3 ответа