Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Доступны ли банкам операции, проводимые их клиентами через интернет-банк?
Здравствуйте!! Скажите,доступны ли банкам операции,проводимые их клиентами через интернет-банк(личный кабинет)? Спасибо...
Добрый день!
Да, доступны согласно Методических рекомендаций Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР “О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” — «обязанность кредитных организаций располагать идентификационной информацией об устройстве, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее — идентификатор устройства), с которого клиент получает доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств.»
Спасибо за ответ… То есть банки имеют доступ к операциям, проводимым через банк-клиент и суммам операций? Есть ли банки, которые не имеют такой доступ или можно ли данные свои сделать конфиденциальными? Спасибо…
Добрый день! Существуют операции с денежными средствами, которые подлежат обязательному контролю банками, все они перечислены в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018)