Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Кркдит в иностранном банке. Как составить обращение в госдуму?
Здравствуйте.
Никогда бы не подумал, но похоже я злостно нарушил закон и мне нужна помощь. А нарушил так. В том году взял валютный кредит в иностранном банке (страна не входит в ОЭСР или ФАТФ), с целью купить там квартиру и возить туда на отдых дочь, страдающую астмой. У меня был открыт счёт, о котором я уведомил налоговую инспекцию своевременно, потому что хотел платить налоги с материальной выгоды, которая получалась от низкой ставки кредита. Банк перечислил сумму кредита на мой счёт минуя уполномоченные банки. Во-первых, я не знал, что банк перечислит деньги на мой счёт, и только потом - продавцу. Я никогда не брал кредитов и не знал, что у них такая процедура. Я думал, что деньги отправятся сразу же прежнему владельцу квартиры. Во вторых, я не знал, даже не подумал, что кредит можно взять как-то нарушая закон. Не юрист я.
Когда я начал оформлять декларацию (чтобы отчитаться за этот кредит, иначе мне не нужно её оформлять), я наткнулся на форум, где обсуждались новые веяния о том, что нужно отчитываться о движении средств на счетах в иностранных банках. И стал читать законы. Оказалось, что я нарушил №173-Ф3 (в статье 12 нет операции зачисления кредита на счёт. Кипр не входит в ОЭСР или ФАТФ). И согласно КоАП РФ, Статья 15.25, пункту 1, я должен заплатить штраф равный размеру кредита. На практике такие законы знают немногие. Все мои знакомые слышали об этом впервые и были удивлены, что перевод иностранным банком кредита на собственный счёт в том же банке - незаконная валютная операция.
Я не смогу выплатить двойную сумму кредита. Мне сразу можно будет оформлять банкротство физ. лица. Если бы у меня были такие средства, зачем мне кредит?
Что мне делать? Скрыть кредит? Врать? Надеяться, что не поймают? Посоветуйте пожалуйста, что делать и куда обращаться. Я хочу повлиять на внесение поправок в законодательство. Я хочу жить честно.
Я считаю, то, что я совершил - это проступок, а не преступление. И наказание никак ему не соответствует.
Буду признателен за помощь и в связи с вышеизложенным предлагаю:
1) Приостановить принятие законопроекта N 925087-6 до включения доработок, связанных с кредитованием физических лиц резидентов России иностранными банками.
2) Исключить из статьи 15.25 КоАП фразу «или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации» и дополнить отдельными пунктами за каждое нарушение, с описанием адекватных мер воздействия.
3) Внести в статью 12 Федерального закона “О валютном регулировании и контроле», поправки, разъясняющие законную процедуру действий при взятии кредитов в иностранном банке. Непонятен момент, как осуществить процедуру перевода кредита напрямую в уполномоченный банк. Я думаю, это невозможно технически. Всё равно банк сначала зачислит их на открытый счёт клиента в этом банке (или автоматически откроет его специально для этой операции), и только потом перечислит их в уполномоченный банк.
4) Дополнить пункт 5 статьи 12 Федерального закона “О валютном регулировании и контроле», “a также для стран подписавших ommon Reporting Standard (CRS) http://www.oecd.org/ctp/exchange-of-tax-information/implementation-handbook-standard-for-automatic-exchange-of-financial-information-in-tax-matters.pdf”
Что ещё можно сделать в сложившейся ситуации?
Спасибо.Буду очень признателен за помощь.
Добрый день, Денис.
Не знаю станет ли вам легче, но очевидно, что ваше деяние никому вреда не причинило, и оно малозначительно.
Статья 2.9 КоАП РФ Возможность освобождения от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения
При малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
Кроме того, давность привлечения к ответственности скорее всего у вас прошла.
Статья 4.5. Давность привлечения к административной ответственности
1. Постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, — по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения, за нарушение законодательства Российской Федерации об экспортном контроле, о внутренних морских водах, территориальном море, континентальном шельфе, об исключительной экономической зоне Российской Федерации, о геодезии и картографии, о наименованиях географических объектов, патентного, антимонопольного,валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, законодательства Российской Федерации в области охраны окружающей среды и природопользования, законодательства об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности, законодательства Российской Федерации об охране здоровья граждан, в области санитарно-эпидемиологического благополучия населения, о защите детей от информации, причиняющей вред их здоровью и (или) развитию, о безопасности дорожного движения (в части административных правонарушений, предусмотренных статьями 12.8, 12.24, 12.26, частью 3 статьи 12.27, частью 2 статьи 12.30 настоящего Кодекса), об авторском праве и смежных правах, о товарных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров, об использовании атомной энергии, о налогах и сборах, о защите прав потребителей, законодательства Российской Федерации в области организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, о потребительском кредите (займе), о кредитных историях, о государственном регулировании цен (тарифов), о естественных монополиях, об основах регулирования тарифов организаций коммунального комплекса, о рекламе, об электроэнергетике, о теплоснабжении, в сфере водоснабжения и водоотведения, о газоснабжении, о лотереях, законодательства о физической культуре и спорте (в части, касающейся нарушения требований к положениям (регламентам) об официальных спортивных соревнованиях), о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр (в части, касающейся нарушения требований к организаторам азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах при заключении пари на официальные спортивные соревнования и проведении иных азартных игр), о выборах и референдумах, об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, об организации и о проведении азартных игр, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, об акционерных обществах, об обществах с ограниченной ответственностью, о рынке ценных бумаг, страхового законодательства, законодательства о клиринговой деятельности, об организованных торгах, об инвестиционных фондах, о негосударственных пенсионных фондах, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о сельскохозяйственной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, о ломбардах, законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе, а также за нарушение трудового законодательства, иммиграционных правил, правил пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, правил привлечения к трудовой деятельности в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства (в том числе иностранных работников), процедуры обязательных в соответствии с законодательством Российской Федерации торгов (в части административных правонарушений, предусмотренных статьей 7.32.4 настоящего Кодекса), порядка деятельности некоммерческой организации, выполняющей функции иностранного агента, законодательства в сфере государственного оборонного заказа (в части административных правонарушений, предусмотренных статьей 7.32.1, частями 1, 2 и 2.1 статьи 14.55, статьями 14.55.1, 14.55.2, 15.37, 15.40, 19.4.2, частью 7.1 статьи 19.5, частью 2 статьи 19.7.2 настоящего Кодекса), о контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд (в части административных правонарушений, предусмотренных статьями 7.29 — 7.32, частью 7 статьи 19.5, статьей 19.7.2 настоящего Кодекса), законодательства Российской Федерации в сфере закупок товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц (в части административных правонарушений, предусмотренных статьей 7.32.3, частью 7.2 статьи 19.5, статьей 19.7.2-1 настоящего Кодекса), об организации деятельности по продаже товаров (выполнению работ, оказанию услуг) на розничных рынках, в области производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции, о пожарной безопасности, о промышленной безопасности, о безопасности гидротехнических сооружений, о градостроительной деятельности, о техническом регулировании, о собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях, об охране объектов культурного наследия (памятников истории и культуры) народов Российской Федерации, об исполнительном производстве, об иностранных инвестициях на территории Российской Федерации, о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также за административные правонарушения против порядка управления (в части непредставления или несвоевременного представления в федеральный антимонопольный орган или его территориальный орган по их требованию сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа, либо представления в федеральный антимонопольный орган или его территориальный орган заведомо недостоверных сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа)по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения,
Большое спасибо за ответ.
В данный момент, наша Госдума рассматривает проект, который увеличивает срок истечения с одного года до двух. N 925087-6. Я об этом хочу написать в первом пункте обращения к Госдуме, если не передумаю. Соответственно, буду очень признателен, если вы мне скажите, когда эти поправки вступят в свою законную силу, деяния прошлого года под них попадут или к ним будут применять старые сроки?
Спасибо.
Нет, обратной силы иметь не будут.