Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Для клиента по договору оказания услуг ипотечным брокером ИП получено решение от банка с одобренным лимитом на покупку жилого обьекта недвижимости со вторичного рынка стоимостью более 5 млн руб
Здравствуйте! Для клиента по договору оказания услуг ипотечным брокером ИП получено решение от банка с одобренным лимитом на покупку жилого обьекта недвижимости со вторичного рынка стоимостью более 5 млн руб. Только решение от банка. Далее в сопровождении сделки купли/продажи не участвовал и не отслеживал итог. Клиент ушел самостоятельно решать эти вопросы. Вопрос: Надо ли ИП который зарегистрирован на сайте Росфинмониторинга подавать сведения по данному факту? В продаже ведь не участвовал
Здравствуйте, Светлана.
Согласно ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ИП, как субъект, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества относится к регулированию в антиотмывочной сфере (ПОД/ФТ).
При этом, согласно п. 1, 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
При наличии у… лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом по сделкам с недвижимостью, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган.
Из вышеизложенного следует, что, с одной стороны, необходим критерий осуществления операций с деньгами/имуществом клиента, с другой стороны, что, на мой взгляд, является более существенным — наличие любых оснований полагать, что такие операции могут быть осуществлены в целях легализации — необходимо информировать Росфинмониторинг.
Я считаю, что информировать нужно. Вы также можете уточнить данный вопрос, задав его онлайн через обращение на сайте Росфинмониторинга: https://fedsfm.ru/citizen/submit-request
Пожалуйста. Хорошего вечера!