Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Я по закону не могу просто взять в долг деньги и возвращать долг по карте?
Тинькоф заблокировали мою карту и просят подтверждения переводов третьим лицам (возврат долгов) расписку или договор займа. Ничего этого у меня нет. Законно ли блокировать мою карту потому что у меня нет расписки о том, что я брала у другого физ. лица деньги в долг? Я по закону не могу просто взять в долг деньги и возвращать долг по карте?
Добрый день.
В силу требований ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
Вам же лучше иметь такой письменный договор, чтобы потом в случае спора в суде доказать, на основании чего вы делали переводы, чтобы не платить их повторно.
Поэтому, лучше составить с займодавцем письменный договор: и карту разблокируете, и себя подстрахуете.
Здравствуйте, Надежда.
Действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.
Иначе никак, увы.
Поэтому — да, банк вправе заблокировать карту, должен направить в Ваш адрес запрос с требованием предоставления документов и сведений, Вы же, со своей стороны, должны дать указанные пояснения и документы.
Вместе с тем, Вы можете попробовать пояснить банку, что деньги давали в долг, предоставить переписку с кредитором, например, если нет возможности оформить договор, подтвердить иными сведениями то, что был именно займ.
Отказ в предоставлении документов и сведений означает, что карту Вам с большой вероятностью, даже после жалобы в ЦБ РФ не разблокируют, а Вы попадете в «черный список» банка, а также получите негативную отметку в межбанковской системе взаимодействия.
Поэтому, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку.
Если Вам необходима помощь в составлении такого ответа на запрос, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».
Никаких штрафов за это не предусмотрено.
Только вы иначе карту не разблокируете.