8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Каким ообразом мне получить свои средства и правомерно ли поведение сотрудников банка?

МТС-банк ввел ограничение на пользование счетом:

Уважаемый клиент,

В результате контрольных процедур Вам ограничен доступ к дистанционному управлению счетом, Вы не можете дистанционно перевести деньги себе или партнерам, но можете, обратившись в офис Банка и оформив распоряжение на бумажном носителе, произвести выплаты, связанные с

− оплатой труда сотрудникам, работающими по трудовому договору (контракту),

− уплатой налогов, сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации и страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов.

Информацию о причине блокировки, моих ответных действиях и способах нормально работать не предоставляют второй рабочий день. В данный момент предлагают приехать в офис компании в г Москва из моего города (Тверь), что бы подать на бумажном носителе платежку. Однако, судя по из сообщению, платежка относится только к оплате труда сотрудников. Я ИП, форма налогообложения "Патент",сотрудников нет, другого расчетного счета нет.

Каким ообразом мне получить свои средства и правомерно ли поведение сотрудников банка?

Показать полностью
, Евгения, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день.

Перед введением ограничений банк должен был обратиться к Вам с запросом в рамках 115- ФЗ. В соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ банк вправе запрашивать,  а  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые  документы и пояснения по транзакциям. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.  Сейчас же можно сказать лишь одно, для снятия ограничений Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом ни в коем случае нельзя сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой.  По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.

Так же не стоит закрывать счет. Негативным моментом в данной ситуации является  внесение сведений о Вас в «черные списки» ЦБ.

Обжаловать действия возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Евгения
Евгения
Клиент, г. Москва
Банк не запрашивал документы и не запрашивает на данный момент уже третьи сутки. Требует явиться в офис банка, который находится в 170 километрах от меня. При этом нет списка документов, которые я должна или не должна взять с собой.На удалененно поданное заявление о закрытии пришел отказ и требование сначала снять ограничения со счета. Которые я снять не могу, так как у меня нет запроса по документам!

Обратитесь в банк и потребуйте предоставить информацию по причинам ограничения ДБО, а так же список документов необходимых для снятия ограничений. Если банк не предоставляет запроса — обращайтесь в ту же Межведомственную комиссию при ЦБ

0
0
0
0
Евгений Каргапольцев
Евгений Каргапольцев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.3
Эксперт

Евгения, добрый день.

Вероятнее всего, банк применил ограничения дистанционного банковского обслуживания в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Вместе с тем, в  Методических рекомендацях Банка России от  22.02.2019 N 5-МР рекомендовано информировать клиентов о причинах ограничений ДБО

Вам следует обратиться в банк письменно, и запросить информацию об основаниях ограничений в ДБО, а в случае отказа или игнорировании ваших требований обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ -см. п.1 ст.7.8 вышеуказанного 115-ФЗ.

При Вешм обращении в чат вопрос об ограничении ДБО, иных мерах в рамках 115-ФЗ, может быть рассмотрен в расширенном формате, возможно и составление документов.

0
0
0
0
Евгения
Евгения
Клиент, г. Москва
Информация о причинах ограничения ДБО: отдел провел проверку и решил. Какой отдел, какую проверку (так как не было хапроса документов) — не сообщается.

2 варианта: или продложать переписку уточняя свои вопросы о конкретных причинах или уже обращаться в межведомственную комиссию. Сопровождение такого процесса юристом — это отдельная услуга в чате

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
И нужно ли ему писать доверенность, что оно обязуется сделать свою работу, так как положено?
Добрый вечер. Подскажите, заказали памятник как на первом фото в итоге поставили, как на втором фото с зазорами. За памятник заплатили 140т, у кого заказавали памятник скинул за ошибку 3т рублей, мы сказали, что нет нужно переделать. Подскажите, в течении какого времени они обязаны переделать? И нужно ли ему писать доверенность, что оно обязуется сделать свою работу, так как положено?
, вопрос №4170415, Наталья, г. Курск
600 ₽
Трудовое право
Вопрос - как должен выглядеть данный договор и правомерно ли это?
Здравствуйте,у меня магазин непродовольственных товаров,я работаю без продавца,но иногда,когда нужно отлучиться, я оставляю человека.Однажды ко мне зашли налоговики по поводу проверки контрольно-кассовой техники.В это время у меня работал неоформленный продавец. И они сказали.что можно оформить временный договор на работу данного человека.Вопрос - как должен выглядеть данный договор и правомерно ли это?
, вопрос №4170391, Татьяна, г. Карпинск
486 ₽
Вопрос решен
Медицинское право
Могу ли я вернуть Ринфаст и выписать Фиасп в поликлинике снова после получения и правомерно ли, что выписали Ринфаст без моего ведома?
Добрый день! У меня сахарный диабет 1 типа. Всё время выписывал в поликлинике инсулин Фиасп (действующее вещество аспарт). В этот раз выписали Ринфаст. У них одинаковое действующее вещество, но разная скорость всасывания инсулина организмом. Для меня это важно. При выписке мне не сказали, что выпишут Ринфаст, хотя медсестра каждый раз выписывает один и тот же Фиасп. Ринфаст является дженериком, а Фиасп - оригинальное лекарство. Переход на новый инсулин требует наблюдения врача и это стресс для организма. Могу ли я вернуть Ринфаст и выписать Фиасп в поликлинике снова после получения и правомерно ли, что выписали Ринфаст без моего ведома?
, вопрос №4169932, Абделазиз Эльшейх, г. Москва
Трудовое право
Правомерны ли действия работодателя?
Нахожусь в декрете 9 месяцев, работодатель прислал уведомление о расторжении срочного трудового договора в связи с выходом на работу основного сотрудника. Также работодатель просит написать заявление о предоставлении мне временного рабочего места, объяснив это тем что без этого заявления уволить не сможет. Правомерны ли действия работодателя?
, вопрос №4169829, Карина, г. Москва
1000 ₽
Вопрос решен
Уголовное право
И возможно ли вернуть деньги и привлечь мошенников к ответственности?
Здравствуйте. Я стал жертвой мошенников. 21.06. мне позвонил человек, представился как Глеб Жданов, заявил, что он финансовый специалист и предложил открыть брокерский счет для инвестиций. Он попросил установить на телефон Skype, далее попросил включить демонстрацию экрана. После этого он отправил ссылку на установку приложения "для инвестиций" Terminal. После установки приложения ссылку он попросил удалить. В течение нескольких часов был открыт брокерский счет. Он попросил перевести деньги (9800 рублей) третьему лицу для конвертации в доллары США. Он заявил, что пробный период составляет 3 дня, после чего можно будет вернуть вложенные деньги или продолжить работать с бо́льшими суммами. Предложил услуги брокера Филатова А.В. Прошло около 1.5 часов, Филатов позвонил через skype, попросил включить демонстрацию экрана и сказал какие действия произвести. Сеанс связи завершился. На следующий день он позвонил в skype и заявил о закрытии сделки и о получении прибыли в 12$. На третий день он также позвонил и сообщил, какие действия нужно совершить. В воскресенье он не звонил. В понедельник не удалось с ним связаться. Во вторник он написал мне в мессенджере whatsapp о том, что он свободен и с ним можно связаться и предложил внести на счет более крупную сумму денег. Решили ввести около 200 000 рублей, но банк (т-банк) заблокировал транзакцию, со мной связалась служба безопасности банка и, сообщив, что это мошенники, заблокировали счет и дебетовую карту. После чего Филатов разозлился на то, что я не смог обосновать сотрудникам банка для чего нужен перевод. На следующий день, связался с Филатовым по Skype и сообщил о моем намерении закрыть счет. Он согласился и спросил смогу ли я своими силами вывести деньги или же мне требуется помощь. Я согласился на помощь. Мне позвонил человек с иностранного номера +49.. (Германия), представился как Казанцев Б.Ю, сообщил, что он является сотрудником банка и предложил свою помощь в закрытии счета. Он попросил перевести деньги с моей дебетовой карты ВТБ на дебетовую карту Сбер 3 переводами по 150000, 250000 и 400000 рублей. Потом под его диктовку написал заявление "о предоставлении инструкции по закрытию счета, отмене кредитного плеча, синхронизации моего банковского и криптографических кошельков", после чего я отправил это на электронную почту, мне направили ссылку для перевода, чтобы погасить возникшую задолженность по плечу в размере 44528$. И сказал, какие для этого нужно произвести действия. Прислал реквизиты 3 лица для конвертации. Я отправил 990000 рублей по указанным реквизитам. Осталось провести одну транзакцию уже по другим реквизитам с карты ВТБ. Со мной связался менеджер ВТБ и спросил с какой целью я перевожу эту сумму, предупредил, что это, возможно, мошенник. Транзакция не состоялась. На следующий день Казанцев Б.Ю. предложил закончить сделку, чтобы я перевел оставшуюся сумму, которую не перевел в предыдущий день. После чего начал запугивать привлечением ФССП. Еще раз на связь вышел Филатов и заявил, что он является только брокером, а по всем вопросом касательно закрытия счета необходимо обращаться к Казанцеву Б.Ю. После этого я обратился в ВТБ Банк, заблокировал счет и карту, сделал выписки по транзакциям. Скажите, пожалуйста, какие действия необходимо предпринять? Как правильно написать заявление в полицию? И возможно ли вернуть деньги и привлечь мошенников к ответственности? Заранее благодарю
, вопрос №4169200, Семён, г. Москва
Дата обновления страницы 28.06.2023