Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Имеет ли право банк ставить ограничения на расчетный счет ИП?
Имеет ли право без предупреждений поставить ограничения на р/с ИП. Мне перечислили на Р/С по договору мою зарплату за оказанные услуги и я перевёл на свой лецевой счёт на выгодные проценты . Чего Сбербанк поставил после перевода денег ограничения . Я обратился к менеджеру СБ она ответила что вам надо предоставить договор и написать объяснения и тогда счёт разблокируют . Я знаю что ИП это его личные деньги которые может пользоваться . Почему СБ поставил ограничения .
Сбербан блокирует счет при обнаружении подозрительных сделок, подподающих под ФЗ-115 «О противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и вправе просить документы, являющиеся основанием совершенной операции.
На своей практике знаю, что проще им принести соответствующие документы, либо написать объяснения — кто, зачем и кому перевел деньги. Можно конечно писать на них жалобы, но это долго очень и муторно. Обычно, после того как Вы принесете документы и напишите объяснения, через несколько дней счет разблокируют.
Деньги они удерживать не вправе, Вам обязаны их выдать по Вашему требованию в кассе банка либо перевести на другой Ваш счет. Либо можете подождать пока счет разблокируют.