Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Также и с разнорабочими на сменной оплате (продали 2800, нашли за 2000, оплаты на карту всегда) Список вопросов
1. Основное о деятельности. ИП, Усн доход, 6+1%, сфера посредничества в услугах грузчиков, разнорабочих, грузоперевозок, вывоза мусора, спецтехники, демонтажа. Оквэд 52.29,(деятельность прочая вспомогательная связанная с перевозками ), 43.11. ( Снос,демонтаж строений).
2. Работаем удалённо по всей России внутри городов (в области, не в центрах)
3. Варианты приёма платежей:
- 1 Вариант- (вся сумма): клиенты звонят на телефон по рекламе, договориваемся с ними на 10тыс/услуга. Находим машину за 7 тыс. отправляем на адрес клиента, принимаем оплату на карту. Исполнитель выполняет заказ, мы оплачиваем ему 7 тыс на карту.
- 2 Вариант- (прием комиссии) Договорились на 10т, нашли машину за 7 тыс, клиент по началу работ переводит наши 3т и по окончанию 7т водителю
- 3 вариант (вся сумма на р/с) Когда заказчик-организация, они вносят предоплату 100% суммы услуги. Продали услуги грузчиков + камаз за 20 тыс для вывоза мусора, нашли все за 12 тыс. деньги поступили на безнал, по счету в котором указана услуга «услуги погрузо-разгрузочные», либо «помощь в организации перевозки ТБО до полигона». Пришли 20тыс, обналичили на карту 18 тыс. из них 12 тыс перевели исполнителю после заказа, остаток заработали.
- 4 - Та же схема по часовой работе грузчиков, продали за 700/час, нашли за 350/час, оплачиваем на карту. Также и с разнорабочими на сменной оплате (продали 2800, нашли за 2000, оплаты на карту всегда)
Список вопросов:
- сколько можно принимать на карту физ.лица если у него статус ИП
- сколько можно принимать на карту физ.лица, если у него нет статуса ИП
- имеет ли смысл открывать 5 банков и на каждый по 300 тыс принимать, или это равно тому что придёт 1.5млн на одну карту
- в каких ситуациях налоговая может заинтересоваться нами, на каких объемах
- зависит ли регион регистрации ип на интерес к суммам со стороны налоговой
- главный вопрос - как это все вывести в легальный формат
Наши варианты:
- сайт с офертой для физ лиц где указаны услуги консультационные по организации погрузочных работ. отсюда вопрос: (!) Лицензия на обработку персональных требуется ли если мы будем оказывать информационные услуги по набору грузчиков/разнорабочих/газелей ?
- Прием платежей на р/с по QR-коду (низкая комиссия около 0.5%)+ облачная касса ОФД
- Перелив денег на другие ИП в разных регионах, по ~500тыс на каждого, чтобы они уже рассчитывались с исполнителями со своей карты. Мы за это им платим % от суммы выплат рабочим и водителям (по договору найма услуг соответствующих тем, которые заказали у нас)
- Диспетчеров нанять по Самозанятости (сейчас как ф/л работают по устному договору)
- Вопрос: сколько можно заливать на одного ИП-шника в региональном центре, чтобы им вообще не заинтересовались (он принимает на безнал от нашей организации и с карты переводит деньги нашим водителям и грузчикам за %)
Здравствуйте, Илья!
Все основные риски перечислений денежных средств между ИП и физическими лицами будут связаны с банками, которые могут задать им вопросы в рамках статей 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
Есть методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций
к отдельным операциям клиентов – физических лиц, ЦБ 16-МР от 6 сентября 2021, которыми руководствуются банки, по ссылке https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
— сколько можно принимать на карту физ.лица если у него статус ИП
— сколько можно принимать на карту физ.лица, если у него нет статуса ИП
Более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц.
— значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению
безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка
электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами,
например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
Но нужно учитывать, что это общие рекомендации ЦБ, а конкретные алгоритмы у каждого банка свои.
Причем, если ИП будет использовать расчетный счет физического лица, высока вероятность, что банк будет руководствоваться этими же критериями.
У банка могут возникнуть вопросы не только из-за размера денежного перевода, но и частоты денежных переводов.
Как таковых ограничений на размер перевода денежных средств между ИП нет. Проблемы могут быть при переводах между ИП и физлицами. О критериях, когда у банка могут появится вопросы писал в первом ответе.
Вполне законным будет вариант, если водители, грузчики будут оформлены, как налогоплательщики НПД (налог для самозанятых).
Как вариант при этом на сайте размещаете договор-оферту по которому обязуетесь оказывать агентские услуги между клиентами и водителями, грузчиками, применяющими НПД (налог для самозанятых) .
С последними заключаете агентский договор в котором они являются принципалами и непосредственно оказывают услугу клиентам, а ИП является агентом.
Если на сайте будете обрабатывать персональные данные, Вам потребуется разместить на нем политику ее обработки.