115-фз

Добрый день. Ситуация - человек взял в долг под расписку у бабушки 3 миллиона рублей, которые у нее остались с продажи ее квартиры. Эти деньги он использовал для спекуляций на бирже Бинанс, через карту тинькофф банка(клиентом которого является два года) . Через некоторое время (3 месяца спустя начала спекуляций) - он получил запрос 115ФЗ , с требованием обосновать операции и объяснить происхождение средств. Вопрос - какую позицию в данном случае будет лучше всего занять ? Планируемые действия - предоставить расписку от родственника, уведомить банк о том что он не знал о негативном отношении ЦБ к криптовалюте (и правилах отслеживания подозрительных операций) и заверить банк, что данные действия не повторяться. При необходимости человек готов обратиться в межведомственную комиссию ЦБ , чтобы объяснить свои действия и снять подозрения. Возможно еще выгрузить историю всех операций и заплатить налоги ? Какие правильные действия в данном случае помогут ?

Здравствуйте. Я занимаюсь инвестициями,в криптовалюту в том числе. Намереваюсь пополнить брокерский счет на солидную сумму,но опасаюсь того что при переводе банк или брокер запросят информацию о происхождении средств ссылаясь на 115ФЗ. Так как деятельность никак не регулируется и есть шансы блокировки счетов,какие я могу предоставить доказательства того что не занимаюсь чем то противозаконным?

Пополнение карты в стороннем банке, далее оплата услуг и снятие наличных с этой карты в другой стране. Операции частые. Банк запрашивает документы по 115фз. Поступлений от третьих лиц не было, деньги накопления, которые постоянно в обороте. Возможно ли это обьяснить банку и разблокировать счет

Здравствуйте! Банк заблокировал ДБО и требует предоставить документы фин.мониторингу на основании 115ФЗ. Странность ситуации в том, что они требуют предоставить документы у меня как у клиента-физ.лица по деятельности моего ИП, которое не ведет свой р/с в данном банке. Я имею счет в нем только как физическое лицо. Блокировка случилась как следствие перевода средств со своего расчетного счета ИП в другом банке на свой счет физического лица в этом. Является ли это правомерным запросом со стороны данного банка? Если нет- как действовать?

Здравствуйте, мы занимаемся перепродажей криптовалюты и через карты проходит за операцию 300к рублей, у нас часто блокируют карты по 115фз и просят подтвердить легальность денежных средств, не отмываем ли мы деньги, но мы перегоняем наши же средства и это абсолютно легальные деньги. Какие есть способы показать банку , что деньги получили легально? Мы нашли только способ продажи машины через дкп .

Добрый день! Такая ситуация, я как ИП (доходы 6%) арендую помещение у физического лица с ноября 2021 года. Оплата по договору происходит с моего расчетного счета ИП на расчетный счет физ лица (арендодателя). Теперь возникла ситуация, моему банку не нравятся такие платежи, так как это попадает под 115ФЗ и банку плевать, что есть договор аренды, все равно банк трактует это как финансирование терроризма. При этом я не плачу за арендодателя НДФЛ, а перечисляю ему полную стоимость аренды. В самом договоре не указана информация о том, кто должен платить НДФЛ. Вопрос, должна ли я платить НДФЛ за фил лицо, если я как ИП арендую его помещение (арендодатель прямой собственник)? Ранее я задавала этот вопрос на данном портале и мне ответили "должна и не должна". И как решить вопрос с банком, перезаключить договор аренды на физик-физик и платить со своей личной карты аренду, а не со счета юр лица? И какие могут быть последствия для меня как ИП, если договор аренды на меня как физ лицо.