Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
А в конце года подам декларацию и заплачу налоги - можно так сказать?
Добрый день. Пару недель играл в онлайн казино (покер, ставки). вносил депозиты и выводил средства через карту Тинькофф. все оплаты и зачисления отображались в банк клиенте как переводы через систему Qiwi. Сегодня пришло в чате банка сообщение:
"Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 14.11.2022 пришлите в этот чат:
1. Документ, подтверждающий ваш доход за текущий период 2022г. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы.
2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. В частности, входящие и исходящие операции связанные с QIWI совершаемые в период с 22.10.2022 по 08.11.2022г.
3. Выписку за последние 3 месяца по счету QIWI, с которого / на который переводятся деньги. В выписке должны быть указаны контрагенты и назначения платежей. Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету. Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ."
Работаю как ИП по контракту. поступления подтвердить без проблем смогу. Налог 13% с выигрыша не платил (не знал об этом) - как понимаю, до конца года декларацию должен подать.
1ый вопрос - документы, подтверждающие доход от ИП предоставить могу. выписку о поступлениях на счет ИП
На 2ой вопрос - могу ответить, что играл в онлайн покер и делал ставки, такая деятельность законна??? а в конце года подам декларацию и заплачу налоги - можно так сказать?
3 вопрос - я могу только сделать скриншоты из своего кабинета о депозитах и выплатах - но так указываются суммы без комиссии сайта, поэтому цифры могут не биться.
Подскажите, как правильно поступить в данной ситуации, чтобы не заблокировали счет. Спасибо
Добрый день.
В Вашей ситуации критичны и важны 2 моммента
1. Налоги
При выводе сумм в качестве выигрыша Вы должны провести выведенные суммы в качестве дохода, подав декларацию 3 НДФЛ в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным и оплатить налог в соответствии со ст.224 НК — 13% с сумм до 5 млн.руб.(15% с сумм превышающих 5 млн.руб.) в срок до 15 июля.
2. 115-ФЗ
Банк в соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ вправе запрашивать, а Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые банком документы и пояснения по транзакциям по счету. При этом в соответствии со статьей 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ — обязательному контролю подлежат такие операции как
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Зарубежные онлайн казино с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета. Поэтому говорить о том что деньги связаны с ними не следует.
Негативным моментом в данной ситуации является возможная блокировка счета с внесением сведений о Вас в «черные списки» ЦБ.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
В рамках вопроса я ответил Вам. Возможно Вы не прочитали, повторю — говорить об онлайн казино — нельзя. Все остальное требует анализа транзакций по счету, что возможно в рамках полноценной услуги в чате. Последствия блокировки Вам так же указаны.