Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка?
Здравствуйте, мы с ребятами будем заниматься p2p торговлей. Покупкой криптовалюты на одной бирже, и продажей на 2-3% дороже на другой если коротко и для примера. И нам нужно много дебетовых банковских карт, с которых будет проводить много легальных сделок, отправляя продавцам криптовалют на счет деньги, получая крипту в обмен, совершая сделки внутри бирж. Карты мы будем покупать у людей, потому что подтвердительных документов толком не собрать, но допустим скрины с бирж и переводы можем. Каждая карта будет блокироваться по подозрению 115 фз и далее будет закрываться счет, с переводом остатка денежных средств со счета дропа (лицо открывающее карты) на реквизиты дропа в ином банке, с последующим выводом остатка средств на наши карты. Есть ли статья за покупку/продажу/использование чужих дебетовых карт при условии что схема заработка белая? Я купил у человека карту и использую ее до блокировки банком для p2p торговли, что будет если к дропу придут менты, а он скажет что продал карту мне? Будет ли за это статья мне? Просто в p2p торговле может быть такое что карта дропа попадет в так называемый треугол, это когда мошенники создают сделку на бирже о покупке крипты, заведомо обманув например кого-то на авито, переведут на карту дропа ворованные деньги и получат криптовалюту, а менты если начнут его искать проверят и этот перевод, чтобы проверить не это ли мошенник, и в итоге придут к дропу, а дроп может сказать что продал карту мне? Будет ли мне что-то. Скрины о переводах и покупку с бирж смогу предоставить. Просто опытные ребята, которые занимаются торговлей сказали что 7 лет могут дать если дроп скажет что продал карту мне и я не понимаю так ли это. Звучит бредово.
Итоговые вопросы еще раз: Можно ли владельцу дебетовой карты продать/передать карту третьему лицу ( например мне) без уголовной ответственности? Можно ли мне покупать/получать/использовать карту владельца карты без уголовной ответственности, на которой будут осуществляться переводы моих белых средств для покупок криптовалюты на одной бирже чуть дешевле, с последующей продажей на другой чуть дороже и так по кругу до блокировки карты по подозрения 115 фз. Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка? Меньше ли на мне ответственности если я не использую эту карту сам, а отдаю другим людям для белой работы?
Здравствуйте!
Вопрос сложный требующий детальной проработки поэтому буду отвечать поэтапно и не сразу.
1. Покупать дебетовые карты это уже операция которая не соответсвует закону. Обьясню почему:
Дебетовые карты то есть не кредитные
бывают по плану счетов согласно Приложение
Положению Банка России
от 27 февраля 2017 года N 579-П«О Плане счетов бухгалтерского
учета для кредитных организаций
и порядке его применения»
42301 это вклад депозит
40817 «Физические лица» используются для учета денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности. То есть это обычные «текущие» счета граждан, которые открываются на основании договора банковского счета (в том числе при оформлении платежной карты в банке). Физлицо может перевести денежные средства с такого счета на счета юридических и физических лиц, в том числе через клиент-банк.
И то и другое не может быть каким либо образом продано. ТО есть счет как Депозитный так и текущий не могут быть проданы вместе с картой как вы это планируете. Такая операция будет считаться незаконной. Распоряжение счетом может быть передано только в порядке передоверия (по доверенности) либо внешнего управления если это банкротсво, или вступление в наследство по завещанию.
Теперь чем это может грозить.:
Добрый день!
Сама по себе покупка Вами банковских карточек, хотя и вне гражданско-правового поля, уголовно не наказуема. То есть просто сам факт того, что Вы заплатили кому-то для получения доступа к его банковскому счету, преступлением по умолчанию не является, если Вы не похищали с этого счета никаких денежных средств либо иным образом не причинили вреда владельцу счета.
Вместе с тем, подобная деятельность может являться частью объективной стороны иных составов преступлений, связанных с обналичиванием денежных средств (ст. 174 УК РФ), мошенничеством (ст. 159, 159.3 УК РФ), незаконным предпринимательством (ст. 171 УК РФ), уклонением от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ) и т.д. В этом случае никто не гарантирует, что Вы не попадете под такое уголовное дело в соучастии.
Для владельца счета актуально все то же самое.
Для построения легального бизнеса в этой сфере Вам имеет смысл обратиться к специалисту в области криптовалюты и сделок с ней. Вы выбрали не совсем верный раздел для размещения своего вопроса.
1. Использование чужих банковских карт с целью получения выгоды может быть квалифицировано по ст. 159.3 УК РФ Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.
Если трактовать буквально, то можно сказать, что вы незаконно завладели чужой банковской картой то есть совершили сделку противоречащую закону, приобрели счет физ лица, и теперь от имени этого физ лица совершаете операцию, если даже вид операции сам по себе законен, то проведение этой операции Вами под видом другого лица уже может быть составом преступления.
Если Вы хотите чтоб схема работала законно, то уже с первого этапа ее надо менять.