Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

Доступны ли банкам операции, проводимые их клиентами через интернет-банк?

Здравствуйте!! Скажите,доступны ли банкам операции,проводимые их клиентами через интернет-банк(личный кабинет)? Спасибо...

24 ноября 2018, 22:38, Елена, г. Москва

Ирина Кузнецова

Юрист, г. Москва

Добрый день!

Да, доступны согласно Методических рекомендаций Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР “О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” — «обязанность кредитных организаций располагать идентификационной информацией об устройстве, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее — идентификатор устройства), с которого клиент получает доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств.»

26 ноября 2018, 14:59

Елена

Клиент, г. Москва

Спасибо за ответ… То есть банки имеют доступ к операциям, проводимым через банк-клиент и суммам операций? Есть ли банки, которые не имеют такой доступ или можно ли данные свои сделать конфиденциальными? Спасибо…

26 ноября 2018, 21:48

Ирина Кузнецова

Юрист, г. Москва

Добрый день! Существуют операции с денежными средствами, которые подлежат обязательному контролю банками, все они перечислены в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018)

27 ноября 2018, 06:10

Похожие вопросы

Семейное право

Здравствуйте, брали с женой квартиру по ФЗ 214, заёмщик жена брала кредит на себя, я поручитель, можно ли при

Здравствуйте,брали с женой квартиру по ФЗ 214, заёмщик жена брала кредит на себя,я поручитель, можно ли при разводе поделить кредит или банк все равно будет иметь права взыскать всю сумму с меня.спасибо за ранее

Сегодня в 01:32, вопрос №4141932, Сергей, г. Москва

1 ответ

Все

Могут ли они отказать

Здравствуйте! Я случайно давно заблокировал счёт по ошибке, а мне туда пришел аванс 2 апреля! Как его открыть снова и может ли банк отказать мне его открыть если у меня есть кредит в Сбербанке?

Вчера в 20:10, вопрос №4141832, Андрей, г. Краснодар

2 ответа

Уголовное право

Возможно ли это обжаловать и законный ли приговор?

Меня 30.05.2024 осудили по 159 ч.3.Мошенничество с использованием служебного положения.На первом судебном заседании потерпевшая сторона(представитель банка)присутствовал,но внятно ничего ответить не смог.Свидетель,родственница моя тоже ничего не ответила(не знаю,не помню,согласия не давала,свидетелей тому нет).Больше потерпевшая сторона на судебные заседания не являлась,на запросы суда и прокуратуры не отвечала.На суде я предоставил офтциальный ответ от банка,что банк проводил служебную проверку и вины сотрудника нет(моей вины).Но суд это не учел,осудил только на обвинении следствия.Обвинительный приговор сказали выдадут только через неделю.Как быть?Возможно ли это обжаловать и законный ли приговор?

Вчера в 17:15, вопрос №4141642, Сергей, г. Москва

1 ответ

Гражданское право

И снимет ли банк ограничения узнав о том что поступлерия из онлайн казино?

Банк ввел ограничения по карте связи с фз-115, деньги на счет поступали с онлайн казино, есть ли возможность снять ограничения? И снимет ли банк ограничения узнав о том что поступлерия из онлайн казино?

02 июня, 15:43, вопрос №4140330, Анна, г. Москва

1 ответ